Prevara ali ne? Ko ste v dvomih, uporabite 99Bitcoins’ test

Dejstvo je, da trg kriptovalut zori z neverjetno hitrostjo. Prav hitra rast pa ustvarja možnosti prevar za morebitne vlagatelje. Goljufi imajo razvite pretkane tehnike, ki jim pomagajo pogledati v naše žepe ter nas posledično oškodovati.

Na žalost, kriptovalute padejo v nabor virov, ki ne pomagajo zgraditi zaupanja in olajševati sprejetja.

Štiri vrste prevar, povezanih z Bitcoinom

Z neskončnimi storitvami, ki so povezane z Bitcoinom je včasih težko razločiti prevaro od legitimne oziroma zaupanja vredne storitve. Obstaja nekaj strategij, ki jih goljufi uporabljajo za dostop do denarja vlagateljev.

Raziskovalci z univerze Southern Methodist University so naredili prvi znanstveni članek na temo opazovanja Bitcoin prevar. Klasificirali so štiri vrste prevar:

  • Investicijski programi z visoko donosnostjo
  • Rudarske investicijske prevare
  • Prevare pri uporabi denarnic
  • Prevare pri menjavi

Ofir Beigel, lastnik 99Bitcoins, pojasni:

»Najbolj priljubljene Bitcoin prevare dandanes so multiplikatorji kovancev in spletna mesta, kjer se rudari preko oblaka. Multiplikatorji kovancev trdijo, da bodo podvojili vaše Bitcoine v enem mesecu ali pa zavajajo z ostalimi trditvami nesmiselnih zahtevkov, ki obljubljajo nerealno donosnost naložb. Te spletne strani so znane kot HYIP (ang. High Yield Investment Programs) oziroma visoko donosni investicijski programi, kar pa je le lepo ime za prevaro.«

Za oblak rudarjenja pa trdijo, da uporabljajo sredstva uporabnikov, ki vlagajo v naprave za rudarjenje. Ofir verjame, da v 99,9% tovrstnih goljufov, dela na enak način kot podvojevalci kovancev.

» Ta spletna mesta samo vzamejo denar od vlagateljev in ga nato uporabijo za nove uporabnike, da odplačajo stare uporabnike. Na dolgi rok to seveda ni trajnosten poslovni model. Na koncu takšno podjetje nekega dne izgine z denarjem, ki so ga uporabniki vložili. To je klasična Ponzi shema, ki se sedaj lahko skrije pod zmedenim in privlačnim Bitcoinom.«

Ostale oblike prevar

Bitcoin denarnice se vse bolj uporabljajo za krajo denarja. Prevaranti oglašujejo svoje denarnice ter jih predstavljajo kot najbolj varen ter anonimen način za prenos Bitcoinov. Zadeva dejansko lahko deluje nekaj tednov, celo mesecev, vendar se sčasoma umaknejo zaradi »tehničnih težav«.

Nekatere tehnike prevar gredo mnogo dlje. To so tiste, ki vsebujejo lažne spletne strani, ki izgledajo kot zaupanja vredne platforme in na ta način prepričajo uporabnike v pošiljanje sredstev v njihove denarnice.

Ostale prevare delujejo kot aplikacije in spletni vtičniki. Ne dolgo nazaj je bila Bitcoin skupnost opozorjena na lažno LocalBitcoin aplikacijo ter Chromov dodatek “BitcoinWisdom Ads Remover”, ki je kradel Bitcoine na ta način, da je menjal QR kode z lažnimi.

BitMagnet in BitKingdom zbujata dvom med bralci Cointelegrapha

Nedavno se je portal Cointelegraph lotil preiskave o BitMagnetu in BitKingdomu, saj so predvidevali, da naj bi šlo za prevaro. Poročali so, da so zbrali za 392 milijonov dolarjev Bitcoinov, nato pa zaustavili izplačevanje. Da bi se o zadevi popolnoma prepričali, so stopili v stik z Ofirjem Beigelom iz 99Bitcoins in začeli s preiskavo.

Bralce opozarjajo, da v preiskavi nikakor niso želeli priti do prehitrih sklepov, temveč so se poslušali preiskavi posvetiti in iz nje izvleči koristne informacije.

Upajo, da bomo bralci ob naslednjem takem primeru lahko že sami zadevo analizirali in posledično odločili, ali je vlaganje varno ali ne.

99Bitcoins' test prevar v vašo pomoč

99Bitcoins' je spletna stran in blog katerega tematika je Bitcoin. Cilj te spletne stani je izobraževati o kriptovalutah in krpati vrzeli med novinci v Bitcoin industriji ter tehnološkimi vidiki, o tem kako Bitcoin deluje. Skušajo jih izobraziti preko preprostih navodil, ki so prevedena iz tehničnega jezika v človeški jezik. Dobili so celo naziv najboljšega Blockchain podjetja v letu 2016 (ang. Blockchain Company of the year 2016).

Platforma njihove spletne strani ima različne priljubljene sekcije člankov, vključno z »Bitcoin osmrtnicami«, ki dokumentira vsako osmrtnico že od začetka Bitcoina.

Vsak torek predstavijo nov video o osnovnih konceptih Bitcoina ter test prevar.

Ofir je za Cointelegraph povedal:

»Orodje se je razvilo kot način za prihranek časa pri odgovarjanju na elektronsko pošto našim bralcem. Dobival sem nešteto sporočil, kjer so me spraševali ali je »x« oziroma »y« stran prevara, ali ne. Sčasoma sem se odločil, da se bom bralce naučil loviti ribe, namesto da jih lovim za njih. Odkar sem ustvaril 99Bitcoins test, lahko odgovorim: 'Dejansko ne vem, ali je spletna stran prevara, ali ne. Lahko pa uporabite test prevar in preverite sami.«

Test prevar je zasnovan kot kviz trinajstih vprašanj. Nekatera izmed teh vprašanj so podprta z zunanjimi orodji (npr. preverba starosti domene, preverba lastnika domene in podobno). Ofir je poznavalec ozadij spletnega marketinga, zato ve, kako preveriti spletno mesto. Prav tako se dobro zaveda različnih sistemov trženja, ki jih goljufi uporabijo, z namenom pridobitve čim več novih uporabnikov.

Zadevo pojasni takole:

»Ta spletna mesta lahko pogosto uporabljajo napotitvene programe, ki prepričajo stranke, da pripeljejo še več strank. Uporabniki, ki so torej osredotočeni na hiter zaslužek, začnejo privabljati nove uporabnike, brez da bi podjetje, ki ga promovirajo, sploh preverili. To ne pomeni, da je vsaka stran z napotitvenim programom prevara, saj obstaja kar nekaj uglednih Bitcoin podjetij, ki uporabljajo tovrstne programe (npr. Trezor, Coinbase, Ledger.)«

Predstavitev poskusnih zajčkov

BitMagnet.biz Limited je kriptovalutna investicjiska družba, ki ima sedež v Veliki Britaniji. Platforma vlaga denar v rudarjenje Bitcoina in ponuja tri različne naložbene načrte, ki obetajo 3,6%, 4,08% ali 4,65% dnevnih donosov. Sliši se dobro, vendar vprašljivo. Če upoštevamo njihov zahtevek, ki naroča, da morajo imeti več kot 269.000 računov.

Preverba starosti domene pravi, da je platforma na spletu od januarja 2017.

Platforma, ki je tako mlada, pa vendar ima že tako veliko uporabnikov. Njihov marketinški oddelek mora imeti zaposlene prave čarovnike.

Alexa Traffic uvršča BitMagnet na 30807. mesto po ogledih na svetovni ravni, kar pomeni približno 1,01 dnevnih ogledov na obiskovalca.

BitKingdom je platforma, ki pomaga deliti pomoč med člane skupnosti, ki si prizadevajo zmanjšati revščino. Deluje podobno kot ostale platforme vrednosti, vendar sprejema Bitcoine.

Pred časom ste lahko bralci portala Cointelegraph.com zasledili da je razvpiti MMM podprl njihov sistem z Bitcoinom. Platforma je stara skoraj 2 leti, Alexa jo rangira na 116640. mesto z 4,2 ogledi dnevno na obiskovalca.

Orodje za uveljavitev pravic navaja povezave, ki usmerjajo na spletno stran. Zanimivo je, da nekatere izmed njih prihajajo iz virov medijev, kjer razpravljajo o Ponzi shemah.

Če pozabimo za trenutek na številke, mesta in meritve je spremljanje Telegraph portala tisto, kar pride najbolj v pomoč.

Ne bodite leni! Vzemite si čas za pregled Googla, Bitcointalka in Reddita predno se odločite v različne vrste naložbenih planov, čeprav vam obljubljajo bogastvo.

Kdo nas bo zaščitil pred nami samimi?

Zdi se, da dejansko nismo odkrili nič novega. Znane oblike prevar smo samo zbrali na enem mestu. Povzamem lahko le z naslednjim – razširjenost prevar je pri kriptovalutah izredno visoka.

Če samo pogledamo koliko denarja iz monetarne baze je bilo ukradenega ali izgubljenega na račun Bitcoin transakcij, ki so bile povezane z prevarantskimi dejavnostmi ali nemiri, ki so jih tovrstne sheme ustvarile.

Bitcoin strokovnjak Andreas Antonopoulos pravi:

»Ljudje uporabljamo varnostne nadzore več tisoč let. Naše izkušnje z digitalno varnostjo pa so stare manj kot 50 let.«

Še vedno nimamo izpopolnjenih tehničnih sposobnosti za ohranitev naših digitalnih sredstev v popolnoma varnem okolju. Prav zato pa zaupamo svoje deleže tretjim osebam v hrambo.

Koncept decentralizacije vodi kriptovalutno skupnost. Po drugi strani pa ideja o vzpostavitvi nekega osrednjega organa ali standarda ni slaba, ko gre za zagotavljanje poštenosti v prostoru.

Konec koncev, brez neuveljavljenih praks, industrijskih regulacij, izdaje dovoljenj in učinkovitega sistema za obvladovanje ugleda smo sami na tem, da presodimo, ali so te skrbniške storitve vredne zaupanja.

Ofir komentira:

"Osebno mislim, da ni potrebe po nekem standardu. Pravila namreč ne bodo nikoli omejevala goljufov – še posebej pri napol anonimni decentralizirani valuti. Vseeno pa menim, da s tem ko se Bitcoin razvija v bolj prevladujoče tehnologije, bo več ljudi razumelo riziko, posledično pa bodo bolj previdni pri morebitnih prevarah."

Za konec pa še doda:

»Trenutno gremo pri Bitcoinu čez fazo razvoja. Edini način, da se to spremeni na dolgi rok, je izobraževanje ljudi kolikor je le mogoče. Potrebno je poudariti prednosti, še bolj ključno in pomembno pa je, da govorimo o tveganjih.«